“宇宙行”日赚9个亿!三大国有银行三季报大比拼

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五大银行中的工商银行、农业银行和交通银行相继公布了第三季度财务业绩。基金经理发现,今年前三个季度,工农三大分支共盈利4946.26亿元,平均每天收入18.12亿元。其中,工行盈利最多,前三季度净利润为2526.88亿元,日净利润为9.26亿元。

宇宙银行在最有利可图的一天赚取9亿美元

工行作为世界上最大的银行,在营业收入、净利润和客户存款方面无与伦比,牢牢占据第一位,中国农业银行和交通银行依次位居第二和第三位。

截至9月底,工行今年前三季度营业收入达到6469.42亿元,同比增长12.11%。净利润达到2526.88亿元,同比增长5.23%。农行净利润1817.91亿元,同比增长5.81%。净利润601.47亿元,同比增长4.96%。

工行平均净利润为每天9.26亿元,农行为每天6.66亿元,中行为每天2.2亿元。

银行赚钱的能力与其吸收客户存款的能力密不可分。第三季度数据显示,工行客户存款为23.37万亿元,同比增长1.96亿元,增幅为9.15%。本行客户存款达到18.72万亿元,比上年末增加1.38亿元,增幅7.94%。本行客户存款余额5.97万亿元,比上年末增长2443.19亿元,增幅4.27%。

中航净利润增长最快

第三季度报告数据显示,今年前三季度,国有大银行净利润增速继续保持较快水平。其中,农行净利润增速最快,达到5.81%,其次是工行,净利润同比增长5.23%。第三是交通银行,增长率为4.96%。

具体而言,农业银行前三季度实现营业收入4749.81亿元,同比增长3.83%。净利润1817.91亿元,同比增长5.81%。每股基本收益为0.51元。总资产年平均回报率为1.02%,比去年同期下降0.03个百分点。净资产年加权平均回报率为14.35%,同比下降1.59个百分点。

第二大银行工行今年前三季度营业收入6469.42亿元,同比增长12.11%。净利润达到2526.88亿元,同比增长5.23%。总资产年平均回报率为1.16%,权益年加权平均回报率为14.30%。

交通银行第三大银行前三季度实现营业收入1762.93亿元,同比增长11.70%。净利润601.47亿元,同比增长4.96%。

作为营业收入增长的主要驱动力,三大银行的净利息收入保持同比增长,其中交通银行的净利息收入增幅最大。

具体而言,交通银行第一季度实现利息净收入1063.27亿元,同比增长111.52亿元,增幅11.72%。其营业收入占比60.31%,同比上升0.01个百分点。

工行位居第二,净利润4531.46亿元,同比增长6.97%。年净收益率为2.26%。非利息收入19379.6亿元,同比增长26.31%,其中手续费及佣金净收入1246.35亿元,同比增长9.58%。

农行利息净收入排名第三,为3604.73亿元,同比增长1.42%。手续费及佣金净收入698.57亿元,同比增长12.02%。营业管理费1287.21亿元,同比增长2.66%。成本收入比为27.10%,同比下降0.31个百分点。

交通银行的不良贷款率最高

就资产质量指标而言,三家银行的差异不大。然而,交通银行的表现稍弱,不良资产率为1.47%,是今天发布季度报告的银行中最高的。工行和农行分别为1.44%和1.42%。

资产质量方面,我行前三季度不良贷款余额为766.92亿元,比上年末增加41.8亿元。不良贷款率为1.47%,比去年年底下降0.02个百分点。拨备覆盖率为174.22%,比去年底提高1.09个百分点。拨备覆盖率为2.57%,较去年年底下降0.02个百分点。

根据贷款质量五大类,工行不良贷款余额为2397.85亿元,比去年年末增加47.01亿元,不良贷款率为1.44%,比去年年末下降0.08个百分点。拨备覆盖率198.09%,较去年年底上升22.33个百分点。

截至9月底,农行前三季度不良贷款余额为1882.36亿元,同比下降17.66亿元。不良贷款率为1.42%,比去年年底下降0.17个百分点。拨备覆盖率281.26%,较去年年底上升29.08个百分点。

此外,在资本充足率方面,中国农业银行的资本充足率最高,为16.1%,交通银行和工商银行分别为14.87%和12.93%,位居第二和第三。三者都符合监管要求。

具体而言,截至第三季度末,农行资本充足率为16.1%,一级资本充足率为12.5%,核心一级资本充足率为11.19%,均符合监管要求。

交通银行资本充足率为14.87%,一级资本充足率为12.72%,核心一级资本充足率为11.07%,均符合监管要求。

工行核心一级资本充足率为12.93%,一级资本充足率为14.16%,资本充足率为16.65%,均符合监管要求。